In deiner Ausbildung zur/zum Kauffrau/Kaufmann für Versicherungen und Finanzen lernst du nicht nur die organisatorischen Aufgaben in einem Unternehmen kennen, sondern erhältst auch tiefgreifendes fachliches Know-How in der Berufsschule. Für die Vorbereitung auf deine Zwischenprüfung und gute Noten in deiner Abschlussprüfung vermittelt dir unser Kurs Prüfungsvorbereitung: Versicherungen und Finanzen – Proximus 4 mit über 770 Aufgaben. Die Fragen sind an die Vorgaben der IHK-/HK-Abschlussprüfungen angelehnt, um problemlos und angstfrei die Prüfung zu absolvieren. Die Inhalte können zunächst in Vorübungen in Form verschiedener Aufgabentypen wiederholt und anschließend in Situationsaufgaben angewendet und vertieft werden. 

Der Prüfungskurs startet mit dem Themenblock GFK1. Du lernst die Buchführung als Bestandteil des Betrieblichen Rechnungswesens sowie Ausgewählte Erfolgsvorgänge und -buchungen kennen. Die Betriebliche Kostenrechnung wird dir nahegelegt und unter anderem wirst du lernen was zu beachten ist in den Bereichen Controlling, Datenschutz und Datensicherheit sowie der Vertriebsorganisation. Nachdem du dir dieses Wissen angeschafft hast, findest du ein weiteres Kapitel, indem du das Neuerlernte in Situationsaufgaben anwenden kannst. 

Das zweite Kapitel bildet die GFK2 ab. Hier findest du viele Aufgaben zu den wichtigen Aspekten in deinem Beruf, du lernst wichtige Dinge wie das Zustandekommen des Versicherungsvertrages oder den Beginn des Versicherungsschutzes, lernst etwas über Prämienzahlung und Obliegenheit. Wissen über Versicherungsfälle kannst du dir ebenfalls aneignen und du beendest das Kapitel mit Aufgaben zur Vertragsänderung und -beendigung. Auch hier gibt es eine 2. Lektion gefüllt mit Situationsaufgaben. 

Im letzten Kapitel GFK3 lernst du alles was du zu Versicherungen für deine Prüfung kennen musst. Hier sind alle Themen, die behandelt werden:  

1(a) Sachversicherung – Hausratsversicherung  

• A Versicherte Sachen 
• B Versicherte Gefahren, Schäden, Kosten und Wertsachen 
• C Räumlicher Geltungsbereich 
• D Klauselvereinbarungen, gesondert versicherbare Gefahren 
• E Ausschlüsse 
• F Versicherungssumme, Versicherungswert, Entschädigung 
• G Prämienfestsetzung, Vertragsbeendigung, Mehrfache Versicherung 
• H Haushaltsglasversicherung 
• Situationsaufgaben

1(b) Sachversicherung – Wohngebäudeversicherung 

• A Versicherte Sachen 
• B Versicherte Gefahren und Schäden 
• C Versicherte Kosten, versicherte Mietausfall, Aufwendungsersatz, Klauseln, Ausschüsse 
• D Versicherungswerte und Prämienfestsetzung 
• Situationsaufgaben 

2 Lebensversicherung 

• A Versorgungslücke und Vorsorgekonzept 
• B Lebensversicherung (3. Schicht) als Vorsorge- und Kapitalanlageprodukt  
• C Versicherungstechnik in der Lebensversicherung  
• D Vertragsbeendigung und Rechte Dritter 
• Situationsaufgaben 

3 Unfallversicherung 

• A Nutzen und Produkte der Unfallversicherung 
• B Versicherungsschutz und Prämie
• C Vertragsänderung und -beendigung 
• Situationsaufgaben 

4 Krankenversicherung  

• A Kundenspezifische Krankenversicherungsprodukte  
• B Versicherungsbeginn und Wartezeiten, Tarifierung, Beitragsberechnung 
• C Besonderheiten in der Krankenversicherung 
• Situationsaufgaben 

5 Haftpflichtversicherung 

• A Haftungsarten 
• B Versicherter Personenkreis 
• C Regelungen zum Versicherungsschutz der Privathaftpflichtversicherung 
• D Allgemeine Rechte und Pflichten der Vertragsparteien 
• Situationsaufgaben 

6 Rechtsschutzversicherung  

• A Versicherbare Lebensbereiche und Personen 
• B versicherte Rechtsbereiche und Ausschlüsse 
• Situationsaufgaben 

7 Kraftfahrtversicherung 

• A Versicherungspflicht in der Kfz-Haftpflichtversicherung (KH-Versicherung) 
• B Versicherungsschutz in der KH-Versicherung 
• C Tarifierung in der Kraftfahrtversicherung 
• D Fahrzeugversicherung und Autoschutzbrief  
• Vertragsbeendigung und Veräußerung 
• Situationsaufgaben 

8 Finanzprodukte  

• A Konkurrenzkonten und Zahlungsverkehr  
• B Geldanlage und Konten 
• C Geldanlage in Wertpapieren  
• D Offene Investmentvermögen 
• Verbraucherdarlehen 
• Situationsaufgaben 

Infos zur Prüfung

Die Abschlussprüfung als Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen gliedert sich in zwei schriftliche und zwei mündliche Prüfungsbereiche. 

Schriftlicher Teil: Die eine Prüfung handelt über die Fachrichtung Versicherung, hier werden praxisbezogene Aufgaben oder Fälle in den Bereichen: Versicherungswirtschaft, Schaden- und Leistungsbearbeitung und einen Teil WISO abgefragt, für die Prüfung hast du 240 min Zeit.
Die zweite Prüfung bezieht sich auf die Fachrichtung Finanzberatung, hier werden praxisbezogene Aufgaben oder Fälle in den Bereichen: Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte und einen Teil WISO abgefragt, für die Prüfung hast du ebenfalls 240 min Zeit. 

Mündlicher Teil: Hier wirst du in 15 min ein Kundenberatungsgespräch bearbeiten, welches du dir aus 2 Beispielen zuvor auswählen konntest, dieses wirst du danach in höchstens 20 min vor den Prüfern führen dürfen. 

Die zweite mündliche Prüfung wird so ablaufen das du je nach gewählter Wahlqualifikation, die Bearbeitung einer betrieblichen Fachaufgabe meistern sollst und zusätzlich einen Report schreiben musst. Für das Fachgespräch hast du höchstens 15 min Zeit und der Prüfungsausschuss wird sich eine Fachaufgabe auswählen.